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    發表于 2020-11-11 22:08:28 股吧網頁版
    如何判斷一只基金的好壞

    昨天有個粉絲問我如何去判斷一只基金到底是好是壞。我覺得回答這類基礎性的問題,可以給很多投資新手提供參考,所以特意談談這個話題。

    我們常說短期業績并不能說明問題,就好比在相親市場上,單純從某次約會當中,我們不足以了解對方是否優秀。到底如何才算是優秀呢,個人以為不僅需要看樣貌、看身材還要看家室以及看性格,同樣基金的判斷方法也是如此,具體需要注意以下幾個方面。

    一、看樣貌(基金經理)

    買基金,尤其是主動型管理基金,了解基金經理非常有必要。(本帖將以鵬華匠心精選混合C為例進行說明)

    在基金的詳情頁面中可以找到該基金的基金經理,具體如下圖所示:

    下面的簡介中介紹了他“從業9321天,從業年均回報+12.68%”,這個業績如何,我在昨天的計算過滬深30010年的年化利率大約在9%左右,也就是說業績已經跑贏了滬深300,很多基金經理是達不到這個水平的。從業時間已接近10年,這一年限算是較長的了,在我看來只有穿越牛熊的基金經理才算是一名資深的管理人,因為只在牛市環境下取得不錯的成績你并不能判斷到底是真實力還是運氣好。

    新手看基金經理主要看以上兩方面。

    二、看身材(基金規模)

    如果是指數型基金,只要注意規模不小于5000萬防止清盤即可,甚至可以說越大越好,但對于主動管理型基金,基金規模的大小就顯得很重要了。規模較小容易導致清盤不說,如果太大也有弊端。

    公募基金有“雙十原則”:一只基金持同一股票不得超過基金資產的10%,一個基金公司旗下所有基金持同一股票不得超過該股票市值的10%?;鹨幠_^大,那么必定要配置更多的股票,對基金經理的精力要求很高。例如,一只規模10億元的基金可能只需要配置30只股票,但一只規模100億元的基金,配置的數量很可能遠遠不止于此。

    而且經過這段時間市場風格的切換,相信大家可以發現有些規模過大的基金,收益回撤控制能力比較弱,船大難掉頭講的就是這么個道理。此外基金本身可能還會參與打新股,如果基金規模過大,那么打新收益平攤到單位份額上,也就不多了。

    從我個人的經驗來看,一般情況下選擇規模介于10億到50億之間的基金是個不錯的選擇。

    三、看家室(基金公司的過往業績和歷史)

    投資基金不僅要了解基金經理本人,了解其所在的基金公司也是非常重要的。每一家基金公司都會有自己的投研團隊,其實力會影響到基金經理的投資決策,所以如果一家基金的投研團隊實力強大,那么旗下的基金總體水平也不會太差。具體主要從以下幾個維度去考量。

    1.規模。只有規模夠大,投研人才的配置才會比較充足,實力可以覆蓋的產品種類也會多。畢竟資本雄厚的公司有更多概率吸引優秀人才和開發優秀的產品。

    2.
    成立年限。成立時間越久的公司越有經驗解決不同類型的問題。

    3.
    團隊的穩定性。好的公司,自會吸引人才留下,如果基金經理跳槽頻率大,多數是公司內部出現問題。試問,一家內部有問題的公司如何能推出優秀的產品,持續發展。

    四、看性格(基金持倉)


    行業指數基金我們一般僅需要了解其名字就大概知道它的持倉內容,但部分基金僅從名字我們無法得知其到底投資了什么,例如本帖中提到的鵬華匠心精選混合C,我們需要逐步點擊基金詳情頁面,持倉,具體持倉股名稱,資料,公司概況進行了解。具體操作如下圖所示:

    只有了解了基金的持倉內容,才有助于自身做出下一步決策,做到知己知彼百戰不殆。從該基金的持倉中,我們發現主要投資了港股中的科技股以及A股中的消費股,這兩大品種受益于投資者生活水平的提高,自然景氣度是非常好的。


    總體來說僅僅從短期業績來看,可能并不能真正確定一只基金是好是壞,畢竟路遙知馬力,日久見人心,基金也是如此。但如果能做到多維度考量,相信選擇到一只好的基金是沒啥問題的。


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    發表于 2020-11-12 10:33:49
    感謝分享,學到了知識
    發表于 2020-11-12 06:09:07
    你看這雞怎樣?值得投資?
    發表于 2020-11-12 10:13:17
    學習了
    發表于 2020-11-12 10:33:49
    感謝分享,學到了知識
    發表于 2020-11-12 11:57:23
    股友fibbmE :
    你看這雞怎樣?值得投資?
    我覺得可行,如果你不介意短期波動的話。當然我覺得A類就更好了。
    發表于 2020-11-12 11:58:42
    不貪心的紅茶樹 :
    學習了
    謝謝支持
    發表于 2020-11-12 11:59:04
    仙夢388102 :
    感謝分享,學到了知識
    不客氣
    發表于 2020-11-27 20:44:17
    能賺錢多的就是好基,虧的肯定不好。這是衡量好基的唯一標準。
    發表于 2020-11-27 21:32:47
    感謝官方大大讓我上墻
    發表于 2020-11-28 05:18:07
    丁先生要上進 作者 :
    我覺得可行,如果你不介意短期波動的話。當然我覺得A類就更好了。
    規模太大,與你觀點不一致?
    發表于 2020-12-01 18:03:15
    親愛的@丁先生要上進 恭喜您,您的本篇帖子獲得了11月第2期的優質原創帖獎勵,獎勵將于12月底之前發放。獲獎名單:http://www.xin0731.com/news,jjxx,982798378.html
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    感謝您對基金吧優質原創帖活動的支持,精華君期待您發表更多優質帖。
    發表于 2020-12-11 00:33:21
    上一堂很好課
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