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    發表于 2020-11-13 11:42:42 股吧網頁版
    債券基金該怎么買之真理篇--可轉債實盤第28期

    "講你能聽得懂的理財秘籍"

    文|富爸爸實戰日記

    轉載請注明出處

    曾在“投資理財最先要學的是如何防騙--可轉債實盤第24期”提過,投資或理財,要先去了解清楚它是憑什么給你賺錢的。

    憑什么你投進去100元,他能還你110元!

    本人認為這個真理適用于任何投資!

    你投資房產,你一定要了解這里的房子以前為什么漲,以后還會接著漲嗎?是因為人口紅利漲,還是因為政策。是因為人口流入,還是因為學區?

    你投資股票,你也要明白你是賺投機的錢,還是賺價投的錢。投機你就要有投機的策略;價投你就要分析這支股背后的公司掙錢邏輯,公司是賣什么產品的,競爭力如何,利潤如何!

    是不是很復雜?不錯,投資就是沒有簡單的!

    任何人告訴你很簡單的,你投錢進去沒兩年就能掙一倍兩倍的,都是騙子!

    你不去了解賺錢背后的邏輯,那你就是韭菜。

    即使你一時賺到錢了,那也僅憑的是運氣。你憑運氣賺的錢,遲早也會憑運氣虧光的。

    絕無例外!

    我們投資債券基金也一樣,我們也要了解它是憑什么給我們掙錢的!

    雖然這是一個穩健類的產品,但我也一直強調不懂不要投!

    你不懂,你在債券熊市拿一年,很可能只賺兩三個點,你還跑不贏通脹。

    你不懂,你就是在債券底部買入,也很可能發現買入后一直在下跌,于是心一慌,就割肉出局,出局后你卻發現自從你賣出后怎么一直在漲。

    只有了解清楚它是憑什么給你賺錢的,你才能心不慌氣不喘的面對它的漲跌,才能百戰百勝!

    那債券基金是憑什么掙錢的呢?

    昨天講過主要是來源兩個部分:

    一部分是票息收入。

    這部分一般在債券發行時就已經確定下來。如某企業債,年化5%的利息。

    所以這部分收益是定死的,很簡單,沒什么好講的,我們唯一要做的就是防止哪個債違約。

    也就是暴雷了,就如今年的華晨,借錢卻沒錢還了。

    針對這種風險,我們應對的方法就是多配幾支不同基金公司的、優秀的債券基金,分散配置,一般建議四支左右。

    這里阿靜提到了兩個前置:不同基金公司的和優秀的

    為什么要選不同基金公司的呢?

    因為同一個基金公司基本用的都是同一個調研團隊,名下的不同債券基金很多會配置一樣的資產,你買了同一個基金公司的就起不到分散風險的作用了。

    而優秀的債券基金,這個就比較好理解了,雖然債券基金平均年化在5%左右,但總也是有好有差,有高有低的。

    如何選出優秀的債券基金,我看今天這里是寫不下了,也需要和債券基金另一部分賺錢方式結合起來講,也為了不要寫太長讓你們看得太累,所以放到進階篇里再和大家細聊<img src=">。

    以后本人自己配置的時候,也會公布配置了哪幾支,就如前面我配置的二級債基一樣,大家可以做個參考。

    我們做好以上兩點,基本可以防止某個債暴雷而對我們整體投資造成較大的下跌。

    大家看,我們通過初步了解債券基金是通過什么掙錢的,分析了哪里會有風險,才會知道如何加以應對??梢娏私馔顿Y品是如何給我們掙錢的重要性!

    接下來我們來聊一下另外一部分,


    債券在二級市場上價格的漲跌所帶來的收益。

    債券在二級市場上為什么會有漲跌呢,是由什么引發的呢?

    這里就要再提出我前幾篇講過好幾次的:十年期國債利率,即市場利率

    債券的價格和市場的利率是呈反方向變動的。

    如果利率下降,債券的價格會上升,這時債券基金的回報會更好。如果利率上升,債券的價格就會下降,這時債券基金的回報會變差。

    市場的利率的變化為什么會引起債券的漲跌?

    最主要的原因還是因為債券的票面利息是固定的。所以它會在市場利率好的時候不吃香了,而在市場利率差的時候,會有更多人要它了。

    打個比方,

    你持有一個利息為5%的債券,你買入這個債券時銀行的利息是3%;這時這個債券還是可以的,至少比銀行利息高,但也好不到哪兒去。

    之后一年,銀行的利息(市場利率)漲了,漲到了6%,這里你的債券就沒人要了,因為銀行利息都6個點了,我為什么還要你只有5個點的債券。

    這時如果你想賣掉你手里的債券,你就需要多補貼點利息給別人,5%的利息你要補貼到7%給別人,別人才會要。

    也就是你需要把你的債券打折才能賣掉,原來一百元面值的,你現在98元賣給別人,才會有人要,因為你債券的利息比不上市場利息。

    這就是市場利率上升,債券的價格就會下降原因。

    反之同理,一年后銀行利息降到了1%,你手里5%利息的債券就吃香了,別人要你原價賣給他,你也不會賣了,怎么著也要加兩個點才愿意出手吧。

    這就是市場利率引發的債券在二級市場上價格的漲跌,我們知道后,就可以通過這點進行擇時投資。

    本人買賣純債基金就全參考十年期國債利率:3.5%以上買,越漲越買;3.0%以下賣,越跌越賣。

    十年期國債利率每日我都會發布在文章的末尾,大家可以關注查看。

    以下展示號稱“下有保底,上不封頂”的可轉債實盤,讓我們共同見證是真還是假,是虧還是賺:

    今日成交

    盤尾,倉里的伊力轉債正股漲停,明天關注正股如兩點半前沒漲停,就考慮出掉,盤中如果確定無法漲停,也可能提早出掉。

    今日寶萊、銀河等轉債又有油脂炒上了,就如我們面說的,僅限制了臨停時間,還是控制不了油脂那想炒作的心。

    持倉明細

    (僅供展示,非推薦,堅持不懂不買?。?/p>

    注:本明細內個別成本大于120以上的轉債為賣出后等量買或錯誤操作的結果,并非建倉線就有這么高,具體可參考:說好是保本的,為什么還有好幾支可轉債處于可能虧本的狀態?--實盤第3期

    總結

    測試盤開始時間:2019年8月

    總計轉入資金:188000元(為陸續轉入,近期轉入3.9萬)

    總資產:222002.9元

    至今日浮盈:18.1%

    浮盈大減說明:因近幾日準備加投,轉入了一部分資金,所以對總收益增幅有一定的拉低影響,目前本盤是準備30萬投資資金,有合適可轉債還會陸續轉入資金,直到滿倉,請靜待這30萬明年的這個時候會有多少收益!

    今日十年期國債:3.24%

    明日可打新債:無


    本號的愿景:通過實盤展示,分享你能看得懂,做得到的理財心得,讓更多理財小白少走彎路,科學理財,合理配置資產。

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    發表于 2020-11-13 11:59:12
    債券看利率
    富阿靜 作者
    發表于 2020-11-13 12:01:42
    @天天精華君,感謝指點,自薦加精
    富阿靜 作者
    發表于 2020-11-17 19:47:51
    謝謝點贊
    發表于 2020-11-27 19:56:44
    富阿靜 作者 :
    @天天精華君,感謝指點,自薦加精
    精華君來嘍
    發表于 2020-12-01 17:32:05
    親愛的@潘統靜 恭喜您,您的本篇帖子獲得了11月第2期的優質原創帖獎勵,獎勵將于12月底之前發放。獲獎名單:http://www.xin0731.com/news,jjxx,982798378.html
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    感謝您對基金吧優質原創帖活動的支持,精華君期待您發表更多優質帖。
    富阿靜 作者
    發表于 2020-12-01 18:45:35
    @天天精華君 謝謝賞識,看來以后天天基金買基金了
    發表于 2020-12-02 09:19:13
    富阿靜 作者 :
    @天天精華君 謝謝賞識,看來以后天天基金買基金了
    來啊,一起造啊
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